El maldito y sucio dinero. Una frase que he escuchado por muchos lados y a muchas personas. Lo que es una realidad, es que el dinero se mueve en todas direcciones.
Parte de la economía es el papel moneda que representa un determinado valor, el cual pesa en base a la fortaleza financiera de dicho sector o país.
Ahora, el mercado digital fortaleció las transacciones en lo cual en un par de segundos puedes mandar dinero digital de una cuenta a otra, desde América hasta Europa o Asia.
Cada país tiene sus propias regulaciones. Y como en todo lugar, hay quienes intentan día a día violar las leyes financieras o fiscales para sacar provecho de actos ilícitos o simplemente para no declarar impuestos.
El dinero conforme avanza la tecnología es más fácil monitorearlo. Saber el origen y los posibles destinos. Claro, se complica cuando paso de una mano a otra mediante el efectivo, pero sigue teniendo al final del día un rastro, una huella que deja.
Los depósitos bancarios en efectivo suelen ser recurrentes en una economía como la mexicana, donde más de 70% de las operaciones se paga en cash. ¿Existe algún riesgo fiscal de recibir este tipo de transferencias en tus cuentas?
El riesgo se presenta de acuerdo a las cantidades depositadas, pero sobre todo se presenta de acuerdo al giro del cual fue obtenido. Lo legal es fundamental no solo del sector donde se produjo, después viene que la autoridad fiscal tenga conocimiento para acreditarlo.
Analistas financieros señalan que el «dinero sucio» en México —aquel derivado de actividades como el narcotráfico, la corrupción, el huachicol y la evasión fiscal— representa una grave problemática que se estima equivale a cientos de miles de millones de pesos anuales (hasta un 1.5% del PIB nacional). Este flujo de recursos alimenta la economía informal y al crimen organizado.
Pero, hablemos de la evasión fiscal. La evasión fiscal en México es un delito que consiste en ocultar ingresos o simular gastos para no pagar contribuciones o pagar menos de lo debido. Legalmente, se persigue bajo las figuras de defraudación fiscal. En pocas palabras, es ocultarle tus movimientos financieros al fisco con todo lo que con ello conlleva.
Poco a poco iremos en este espacio hablando de diversos casos, como el de las empresas factureras que mediante el uso de comprobantes fiscales falsos para amparar operaciones inexistentes e inflar deducciones de forma ilegal.
Si usted supiera la cantidad de personas que en México se ha hecho inmensamente millonaria. Pero este tema, también es para otro especio. Ya salieron espacios y más espacios.
No registrar las ventas de un determinado negocio también es un delito. Y mire, que de aquí se deriva varios delitos, porque hay quienes registran ventas inexistentes. ¿Cuál será dicho delito?
En México, los bancos están obligados a reportar mensualmente al fisco a las personas que reciban, en conjunto, más de 15,000 pesos en efectivo. Estas transferencias tienen un nivel de riesgo distinto, en función de su origen.
